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如何挑选出优质基金,实现财富快速增值?

文章来源:原创    2017-12-29 15:55:26    作者:编辑整理
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目前市场上的基金一共六千多支,是股票数量的两倍,选基金可能比选股票还难。

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一些机构和媒体会做一套筛选模型,给出一个评级。有一些媒体所做的评级和测评还是比较客观的,但很多媒体确实不靠谱,他们往往采用单一的标准,只谈短期收益规避总收益,只谈收益不谈风险,更无良的机构甚至为了自身利益而夸大事实,误导了许多投资人。

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说到底,现成评级具有一定的局限性,市场是不可预知的,任何价格变化背后一定有复杂的过程,无法依靠一个策略或一个模型取胜,但我们可以抓住本质来最大程度获得最优解。

好基金最根本的是好业绩,其次是好基金经理,最后是基金规模不能过大。以这三点为核心,加一些辅助指标即可筛选出好基金。

一、过往业绩初筛

我们从成立时间、收益、回撤三个指标来看:

筛选出成立时间2年以上、成立以来年化收益15%以上、成立以来最大回撤20%以内的基金。这一部分数据都会公开披露,在各大基金平台(晨星、天天基金网等)及基金公司官网都能够找到。在公开的几千个基金产品中,能满足如上标准的产品不多,也就200多支,通过初筛我们可以剔除大部分的产品。

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筛选基金的时候你就会发现,其实战胜市场很难,能够做到基金经理的人,基本是行业内的大牛了,可是他们中的大部分人表现不怎么理想,还有的基金长期没有盈利这部分小星就不说了。

我们看到一些基金网站销售的基金产品短期收益非常不错,看起来非常诱人,但中长期的净值曲线惨不忍睹,也许冲高短期收益的方法能够掩饰尴尬的业绩,骗得一部分人的投资,但是我想大家更关心的一定是绝对收益,所以不要被短期的高收益所忽悠,一定要拿中长期的业务来判断,这也是我们做初筛和复筛的理由,从多个角度看问题,才能够看得更明白更清楚。

二、业绩复筛

针对余下不多的基金产品,我们要进行复筛,慢工出细活,选取三个辅助指标。

1、淘汰信息量较少的产品

查不到基金备案,信息披露较少的基金剔除,这些基金缺乏保障,不投为好。

2、剔除同一个基金经理操盘的基金

同一个基金经理操盘的基金,往往是兄弟基金,走势基本一样,没必要重复投资。

3、剔除低收益产品

剔除从任意时间起一年内,亏损程度超过1%的基金。这条保证最坏的情况下我们免于亏损。

三、基金经理筛选

基金经理对基金收益的影响程度很大,基金经理决定这只基金好坏的50%以上(除指数基金),基金经理是业绩之后最重要的筛选标准。

1、一定要选个老司机,在业内有多年的从业经验,管理过多只基金产品,最好经历过牛熊市的那种,牛市,可以考虑基金经理的止盈能力,熊市,更加考验选股的能力,通过数据选择抗压能力强的基金经理。

2、要注意基金经理的从业轨迹,频繁跳槽的要注意。最好选择管理此基金有一年以上,且后续比较稳定的基金经理。

3、选择有自己的投资体系并能够一致贯彻的基金经理,在市场环境下,能够自始至终贯彻自己投资策略不受外界影响的人少之又少,很大一部分的基金经理为了数据好看,会复制他人的投资方式让自己尽量与行业水平接近,这一方面我们可以关注一下基金经理的SNS账号,看看他的言论并结合数据参考着来看。

四、剔除规模较大的基金

规模是业绩的敌人!!!

基金的规模一旦扩大,对基金经理来说就是一个很大的挑战。首先规模越大的基金运作难度较大,因为仓位难以及时进行调整,导致灵活性比较差。同时资金量变大可能导致基金的投资策略发生变化,比如,原来一支重仓中小盘的基金,体量扩大之后,为了避免业绩的波动,投资风格可能会趋于保守。

360截图20171229152116463.jpg其次是资金达到一定的量级时,操作可能引起市场的波动,当基金经理想要买一只股票时由于资金量规模过大,买的时候很容易将股价拉高,从而使得购入成本升高降低了收益。卖出时也一样,大规模的资金会市场的波动,使得抛出价格大幅度下跌,导致价格过低。规模过大的基金很难保持良好的业绩,我们要剔除掉。

经过上面四步的筛选,99%的基金都被筛掉了,剩下不到1%的优质基金。当然基金筛选并非一劳永逸,半年到一年左右,我们还要按之前的步骤,重新筛选一遍,保证基金池永远都是市场上优秀的基金。

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